Статьи

Home › News

Верховный Суд разрешил банкам не выдавать наличные подозрительным клиентам

04.09.2018

Подозрительных клиентов российских банков оставят без денег

06.02.2018

Коллегия Верховного суда по гражданским спорам вынесла решение в пользу Сбербанка, который отказал клиенту в выдаче наличных по окончании срока вклада, поскольку заподозрил его в легализации доходов.

Как следует из материалов суда, с иском к Сбербанку обратился Сергей Будник. В 2015 году он перевел 56 млн рублей со своего счёта в Сити инвест банке на счёт в Сбербанке. Когда на следующий день клиент попытался получить средства наличными, Сбербанк запросил у Будника документы, подтверждающие происхождение денежных средств, а после их изучения отказал в выдаче наличных.

И тогда Будник открыл несколько срочных вкладов в Сбербанке и перевёл деньги туда, по окончании срока вкладов он вновь попытался забрать средства наличными и снова получил отказ. А когда Будник обратился в суд с требованием вернуть суммы вкладов, проценты и взыскать со Сбербанка неустойку, суды всех инстанций поддержали Сбербанк, потому что клиент так и не представил документы, объясняющие происхождение средств. Суды также согласились с тем, что Будник не был лишён возможности использовать средства путем безналичного перевода.

Сбербанк в свою защиту в суде настаивал на том, что нет законодательной нормы, которая бы обязывала банк выдавать деньги в той форме, в которой запросил клиент. Коллегия Верховного Суда РФ согласилась с доводами банка.

Некоторые эксперты считают, что данное решение создаёт опасный прецедент: банки, испытывающие недостаток ликвидности, смогут удерживать средства и добросовестных клиентов по надуманным основаниям. При этом недобросовестные игроки могут использовать возможность отказа от выдачи наличных с вклада для заработка на комиссиях. У клиентов банка в таком случае выход есть в полном прекращении отношений с кредитной организацией.

Ольга Мотева © МОО "Правовая защита"

У адвокатов «Правовой защиты» имеется успешный опыт ведения дел в Верховном и Конституционном Судах. Если Вам нужна юридическая защита и поддержка, звоните нам по телефонам: 8(495)790-54-47